民生銀行融資服務(wù)多維賦能 助力“專精特新”企業(yè)快速成長
近日，國家工業(yè)和信息化部公布了第三批專精特新“小巨人”企業(yè)名單，我國“小巨人”企業(yè)數(shù)量已達4762家，其中，四川共有206家企業(yè)上榜。
“專精特新”中小企業(yè)是指具備專業(yè)化、精細化、特色化、新穎化四大優(yōu)勢的中小企業(yè)，是推動我國經(jīng)濟社會發(fā)展的重要力量。這類企業(yè)科技含量高、發(fā)展速度快、融資需求迫切，卻往往受困于一個“結(jié)”：企業(yè)資產(chǎn)有限、抵押物較少，難以達到金融機構(gòu)設(shè)置的融資條件，因而只能“望錢興嘆”。如何破局？
金融服務(wù)科技創(chuàng)新，支持“專精特新”中小企業(yè)發(fā)展既是國家戰(zhàn)略，也是民生銀行發(fā)力的主陣地、主戰(zhàn)場。記者了解到，在省內(nèi)206家國家級專精特新“小巨人”企業(yè)中，民生銀行成都分行服務(wù)培育的企業(yè)達74家。同時，在成都市科技型中小企業(yè)及高新技術(shù)企業(yè)中，民生銀行成都分行服務(wù)企業(yè)達1100余家，民生銀行成都分行正在通過“融資+融智”綜合化金融服務(wù)助推更多企業(yè)成長為“小巨人”。
專屬服務(wù)體系提高服務(wù)效率
“專精特新”企業(yè)是指具有專業(yè)化、精細化、特色化、新穎化特征的中小工業(yè)企業(yè)，專精特新“小巨人”則是從“專精特新”企業(yè)中優(yōu)中選優(yōu)。專精特新“小巨人”企業(yè)作為企業(yè)群體中的佼佼者、科技創(chuàng)新的主力軍、細分市場的排頭兵，掌握核心技術(shù)，處于產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，越來越成為推動社會經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的“實力擔(dān)當(dāng)”，對制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級、產(chǎn)業(yè)鏈補鏈強鏈、解決“卡脖子”難題等具有重要支撐作用。
四川漢舟電氣公司作為電氣裝備成套設(shè)備制造商，歷經(jīng)幾十年的積淀，即將進入高速發(fā)展期。2019年，隨著漢舟電氣與華為以及國內(nèi)外知名企業(yè)在電力電子、數(shù)據(jù)中心、航天航空、軌道交通等領(lǐng)域的合作加深，需要大量開具履約保函、預(yù)付款保函等，導(dǎo)致企業(yè)部分流動資金被占用。在對幾家國有、股份制銀行的服務(wù)效率進行了解比較后，企業(yè)聯(lián)系到曾主動上門拜訪的民生銀行成都分行提出授信需求，很快獲得了2500萬元綜合授信，并在三個月后又迅速將授信額度提升至4000萬元，及時高效地幫助企業(yè)解決了資金周轉(zhuǎn)問題。目前，漢舟電氣正在籌備上市，對財務(wù)管理的要求越來越高，民生銀行成都分行又實時為企業(yè)提供了“跨行資金管理系統(tǒng)”，幫助企業(yè)有效解決了內(nèi)部財務(wù)管理中遇到的難題。
為更加有效地為“專精特新”企業(yè)提供金融賦能，民生銀行成都分行配置專屬服務(wù)團隊，形成前中后臺高效聯(lián)動服務(wù)模式。包括，在服務(wù)團隊中內(nèi)嵌評審團隊，優(yōu)化審批流程，瞄準(zhǔn)“專精特新”企業(yè)需求靶心，重磅推出“專精特新”專項金融服務(wù)包，以“一戶一策”的形式進行定制化信貸服務(wù)，提供信貸服務(wù)綠色通道，有針對性地提高風(fēng)險容忍度，為每一個“專精特新”企業(yè)提供高效、精準(zhǔn)的融資服務(wù)；不斷出臺科技型企業(yè)市場規(guī)劃報告及服務(wù)策略，讓全行經(jīng)營機構(gòu)更加了解、更好服務(wù)包括“專精特新”企業(yè)在內(nèi)的科技型企業(yè)。同時，民生銀行成都分行還專設(shè)了新經(jīng)濟特色支行，以專職團隊專注為“專精特新”企業(yè)客群提供專屬服務(wù)。
債權(quán)融資服務(wù)解決企業(yè)融資難題
為加強對“專精特新”企業(yè)的融資支持力度，民生銀行成都分行不斷探索創(chuàng)新，豐富信貸產(chǎn)品貨架。該行成功入圍科創(chuàng)貸、壯大貸、天府科創(chuàng)貸、園保貸、服保貸等產(chǎn)品；探索推出一系列創(chuàng)新型信貸產(chǎn)品，例如針對高新技術(shù)企業(yè)推出“知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資”，針對訂單激增無資產(chǎn)抵押的企業(yè)推出“訂單貸”、“應(yīng)收貸”，針對優(yōu)質(zhì)軍工配套企業(yè)推出“軍工貸”，針對知名投資機構(gòu)投資入股企業(yè)推出“投聯(lián)貸”等，以機制、產(chǎn)品創(chuàng)新突破科技型企業(yè)融資瓶頸，破解以輕資產(chǎn)、發(fā)展快為特點的“專精特新”企業(yè)的融資難題。以“知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資”為例，該行作為區(qū)域內(nèi)率先推出該產(chǎn)品的三家合作銀行之一，已累計通過知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押方式給予41戶企業(yè)約19億元授信額度。
股權(quán)融資服務(wù)助推企業(yè)快速成長
專注于環(huán)境污染防治及資源化利用的成都美富特環(huán)保產(chǎn)業(yè)集團有限公司，歷經(jīng)二十余年的發(fā)展，已成長為一家環(huán)境綜合服務(wù)能力的國家級高新技術(shù)企業(yè)。當(dāng)前，伴隨成都市污水處理提標(biāo)擴容的需求，美富特公司利用其專業(yè)反滲透膜技術(shù)建造快捷、效率高的特點，承接了成都市污水處理提標(biāo)擴容項目臨時運營改造，助力成都水域“長治久清”。基于修建成本墊付等資金需求，美富特急需資金周轉(zhuǎn)。企業(yè)隨即接觸到民生銀行成都分行，通過2個月的溝通對接很快便獲得了3000萬元貸款支持，得以擴充產(chǎn)能及時完成訂單交付。伴隨企業(yè)訂單的持續(xù)增長，民生銀行成都分行在2021年又將貸款額度提升至5000萬元。目前，民生銀行成都分行還在持續(xù)關(guān)注企業(yè)發(fā)展，擬根據(jù)企業(yè)需求變化進一步擴大支持力度。
與此同時，為幫助美富特進一步拓寬融資渠道，民生銀行成都分行除為企業(yè)提供傳統(tǒng)銀行服務(wù)、債權(quán)融資支持外，還充分運用自身優(yōu)勢，整合各類資源，搭建撮合平臺，為企業(yè)引薦股權(quán)投資機構(gòu)，提供全流程、全方位的綜合金融服務(wù)和非金融服務(wù)。目前，民生銀行成都分行已為美富特引薦了多家投資機構(gòu)進行接觸對接，投資合作事項正在順利推進。
“專精特新”企業(yè)作為科技創(chuàng)新企業(yè)的“領(lǐng)頭雁”，在快速發(fā)展過程中，對金融的需求更為立體化和多元化。為此，民生銀行成都分行除傳統(tǒng)結(jié)算、融資服務(wù)外，還推出了“螢火計劃”綜合服務(wù)方案，充分整合投資機構(gòu)、券商、律所、會所以及產(chǎn)業(yè)鏈上下游資源，為企業(yè)提供包括投資撮合、股權(quán)直投、產(chǎn)業(yè)賦能在內(nèi)的一攬子綜合化金融服務(wù)和非金增值服務(wù)，進一步助力“專精特新”企業(yè)快速發(fā)展。2020年以來，民生銀行成都分行已成功舉辦線上和線下路演活動10余場，為近100家企業(yè)提供了展示機會，為近50家企業(yè)進行了投資撮合，協(xié)同系統(tǒng)內(nèi)投資平臺對中自環(huán)保等“專精特新”企業(yè)進行了股權(quán)投資。同時，據(jù)記者了解，該行近期已與科創(chuàng)投建立了戰(zhàn)略合作關(guān)系，擬通過資源互補共同為“專精特新”企業(yè)成長發(fā)展提供更多賦能。
展望未來，不論是從政策利好還是資本青睞，專精特新“小巨人”企業(yè)都代表著細分領(lǐng)域的發(fā)展方向。民生銀行成都分行將進一步下沉服務(wù)，做好中小企業(yè)成長過程中的陪伴服務(wù)商，通過“融資+融智”綜合服務(wù)，助力更多中小企業(yè)走好“專精特新”發(fā)展道路，培育出更多“小巨人”企業(yè)，助力經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。（封面新聞）
近日，國家工業(yè)和信息化部公布了第三批專精特新“小巨人”企業(yè)名單，我國“小巨人”企業(yè)數(shù)量已達4762家，其中，四川共有206家企業(yè)上榜。
支持中小企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展正迎來新一輪政策力挺，“專精特新”獲政策加持
支持中小企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展正迎來新一輪政策力挺，專精特新獲政策加持11家企業(yè)2022年度計劃向中小企業(yè)采購產(chǎn)品和服務(wù)總額共計8263億元。在9月16日開幕的首屆中小企業(yè)國際合作高峰論壇上，工信部副部長徐曉蘭宣布了這項支持中小企業(yè)發(fā)展的采購大單。據(jù)悉，支持中小企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展正迎來新一輪政策力挺。從營造公開透明便利的準(zhǔn)入...“專精特新”中小企業(yè)是指具備專業(yè)化、精細化、特色化、新穎化四大優(yōu)勢的中小企業(yè)，是推動我國經(jīng)濟社會發(fā)展的重要力量。這類企業(yè)科技含量高、發(fā)展速度快、融資需求迫切，卻往往受困于一個“結(jié)”：企業(yè)資產(chǎn)有限、抵押物較少，難以達到金融機構(gòu)設(shè)置的融資條件，因而只能“望錢興嘆”。如何破局？
金融服務(wù)科技創(chuàng)新，支持“專精特新”中小企業(yè)發(fā)展既是國家戰(zhàn)略，也是民生銀行發(fā)力的主陣地、主戰(zhàn)場。記者了解到，在省內(nèi)206家國家級專精特新“小巨人”企業(yè)中，民生銀行成都分行服務(wù)培育的企業(yè)達74家。同時，在成都市科技型中小企業(yè)及高新技術(shù)企業(yè)中，民生銀行成都分行服務(wù)企業(yè)達1100余家，民生銀行成都分行正在通過“融資+融智”綜合化金融服務(wù)助推更多企業(yè)成長為“小巨人”。
專屬服務(wù)體系提高服務(wù)效率
“專精特新”企業(yè)是指具有專業(yè)化、精細化、特色化、新穎化特征的中小工業(yè)企業(yè)，專精特新“小巨人”則是從“專精特新”企業(yè)中優(yōu)中選優(yōu)。專精特新“小巨人”企業(yè)作為企業(yè)群體中的佼佼者、科技創(chuàng)新的主力軍、細分市場的排頭兵，掌握核心技術(shù)，處于產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，越來越成為推動社會經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的“實力擔(dān)當(dāng)”，對制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級、產(chǎn)業(yè)鏈補鏈強鏈、解決“卡脖子”難題等具有重要支撐作用。
四川漢舟電氣公司作為電氣裝備成套設(shè)備制造商，歷經(jīng)幾十年的積淀，即將進入高速發(fā)展期。2019年，隨著漢舟電氣與華為以及國內(nèi)外知名企業(yè)在電力電子、數(shù)據(jù)中心、航天航空、軌道交通等領(lǐng)域的合作加深，需要大量開具履約保函、預(yù)付款保函等，導(dǎo)致企業(yè)部分流動資金被占用。在對幾家國有、股份制銀行的服務(wù)效率進行了解比較后，企業(yè)聯(lián)系到曾主動上門拜訪的民生銀行成都分行提出授信需求，很快獲得了2500萬元綜合授信，并在三個月后又迅速將授信額度提升至4000萬元，及時高效地幫助企業(yè)解決了資金周轉(zhuǎn)問題。目前，漢舟電氣正在籌備上市，對財務(wù)管理的要求越來越高，民生銀行成都分行又實時為企業(yè)提供了“跨行資金管理系統(tǒng)”，幫助企業(yè)有效解決了內(nèi)部財務(wù)管理中遇到的難題。
為更加有效地為“專精特新”企業(yè)提供金融賦能，民生銀行成都分行配置專屬服務(wù)團隊，形成前中后臺高效聯(lián)動服務(wù)模式。包括，在服務(wù)團隊中內(nèi)嵌評審團隊，優(yōu)化審批流程，瞄準(zhǔn)“專精特新”企業(yè)需求靶心，重磅推出“專精特新”專項金融服務(wù)包，以“一戶一策”的形式進行定制化信貸服務(wù)，提供信貸服務(wù)綠色通道，有針對性地提高風(fēng)險容忍度，為每一個“專精特新”企業(yè)提供高效、精準(zhǔn)的融資服務(wù)；不斷出臺科技型企業(yè)市場規(guī)劃報告及服務(wù)策略，讓全行經(jīng)營機構(gòu)更加了解、更好服務(wù)包括“專精特新”企業(yè)在內(nèi)的科技型企業(yè)。同時，民生銀行成都分行還專設(shè)了新經(jīng)濟特色支行，以專職團隊專注為“專精特新”企業(yè)客群提供專屬服務(wù)。
債權(quán)融資服務(wù)解決企業(yè)融資難題
為加強對“專精特新”企業(yè)的融資支持力度，民生銀行成都分行不斷探索創(chuàng)新，豐富信貸產(chǎn)品貨架。該行成功入圍科創(chuàng)貸、壯大貸、天府科創(chuàng)貸、園保貸、服保貸等產(chǎn)品；探索推出一系列創(chuàng)新型信貸產(chǎn)品，例如針對高新技術(shù)企業(yè)推出“知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資”，針對訂單激增無資產(chǎn)抵押的企業(yè)推出“訂單貸”、“應(yīng)收貸”，針對優(yōu)質(zhì)軍工配套企業(yè)推出“軍工貸”，針對知名投資機構(gòu)投資入股企業(yè)推出“投聯(lián)貸”等，以機制、產(chǎn)品創(chuàng)新突破科技型企業(yè)融資瓶頸，破解以輕資產(chǎn)、發(fā)展快為特點的“專精特新”企業(yè)的融資難題。以“知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資”為例，該行作為區(qū)域內(nèi)率先推出該產(chǎn)品的三家合作銀行之一，已累計通過知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押方式給予41戶企業(yè)約19億元授信額度。
股權(quán)融資服務(wù)助推企業(yè)快速成長
專注于環(huán)境污染防治及資源化利用的成都美富特環(huán)保產(chǎn)業(yè)集團有限公司，歷經(jīng)二十余年的發(fā)展，已成長為一家環(huán)境綜合服務(wù)能力的國家級高新技術(shù)企業(yè)。當(dāng)前，伴隨成都市污水處理提標(biāo)擴容的需求，美富特公司利用其專業(yè)反滲透膜技術(shù)建造快捷、效率高的特點，承接了成都市污水處理提標(biāo)擴容項目臨時運營改造，助力成都水域“長治久清”。基于修建成本墊付等資金需求，美富特急需資金周轉(zhuǎn)。企業(yè)隨即接觸到民生銀行成都分行，通過2個月的溝通對接很快便獲得了3000萬元貸款支持，得以擴充產(chǎn)能及時完成訂單交付。伴隨企業(yè)訂單的持續(xù)增長，民生銀行成都分行在2021年又將貸款額度提升至5000萬元。目前，民生銀行成都分行還在持續(xù)關(guān)注企業(yè)發(fā)展，擬根據(jù)企業(yè)需求變化進一步擴大支持力度。
與此同時，為幫助美富特進一步拓寬融資渠道，民生銀行成都分行除為企業(yè)提供傳統(tǒng)銀行服務(wù)、債權(quán)融資支持外，還充分運用自身優(yōu)勢，整合各類資源，搭建撮合平臺，為企業(yè)引薦股權(quán)投資機構(gòu)，提供全流程、全方位的綜合金融服務(wù)和非金融服務(wù)。目前，民生銀行成都分行已為美富特引薦了多家投資機構(gòu)進行接觸對接，投資合作事項正在順利推進。
“專精特新”企業(yè)作為科技創(chuàng)新企業(yè)的“領(lǐng)頭雁”，在快速發(fā)展過程中，對金融的需求更為立體化和多元化。為此，民生銀行成都分行除傳統(tǒng)結(jié)算、融資服務(wù)外，還推出了“螢火計劃”綜合服務(wù)方案，充分整合投資機構(gòu)、券商、律所、會所以及產(chǎn)業(yè)鏈上下游資源，為企業(yè)提供包括投資撮合、股權(quán)直投、產(chǎn)業(yè)賦能在內(nèi)的一攬子綜合化金融服務(wù)和非金增值服務(wù)，進一步助力“專精特新”企業(yè)快速發(fā)展。2020年以來，民生銀行成都分行已成功舉辦線上和線下路演活動10余場，為近100家企業(yè)提供了展示機會，為近50家企業(yè)進行了投資撮合，協(xié)同系統(tǒng)內(nèi)投資平臺對中自環(huán)保等“專精特新”企業(yè)進行了股權(quán)投資。同時，據(jù)記者了解，該行近期已與科創(chuàng)投建立了戰(zhàn)略合作關(guān)系，擬通過資源互補共同為“專精特新”企業(yè)成長發(fā)展提供更多賦能。
展望未來，不論是從政策利好還是資本青睞，專精特新“小巨人”企業(yè)都代表著細分領(lǐng)域的發(fā)展方向。民生銀行成都分行將進一步下沉服務(wù)，做好中小企業(yè)成長過程中的陪伴服務(wù)商，通過“融資+融智”綜合服務(wù)，助力更多中小企業(yè)走好“專精特新”發(fā)展道路，培育出更多“小巨人”企業(yè)，助力經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。（封面新聞）
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