央行：非銀支付機(jī)構(gòu)客戶單日累計(jì)額5萬元以上需報(bào)告

 

7月13日，中國人民銀行發(fā)布《關(guān)于非銀行支付機(jī)構(gòu)開展大額交易報(bào)告工作有關(guān)要求的通知》，《通知》為落實(shí)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第 3 號發(fā)布）有關(guān)規(guī)定，進(jìn)一步健全大額交易和可疑交易報(bào)告工作機(jī)制，提高資金監(jiān)測有效性，就非銀行支付機(jī)構(gòu)執(zhí)行大額交易報(bào)告制度提出有關(guān)要求。 非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告下列大額交易：

 

1、當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易額人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金收支。 

 

2、非自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易額人民幣 200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含 20 萬美元）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。 

 

3、自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易額人民幣 50 萬元以上（含 50 萬元）、外幣等值 10 萬美元以上（含 10 萬美元）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。 

 

4、自然人客戶支付賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易額人民幣 20 萬元以上（含 20 萬元）、外幣等值 1萬美元以上（含 1 萬美元）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。